| 索引號: | 11370000004504951T/2022-00114 | 公開(kāi)方式: | 主動(dòng)公開(kāi) |
| 發(fā)布機構: | 山東省商務(wù)廳 | 組配分類(lèi): | 規范性文件 |
| 文件編號: | 魯商字〔2022〕115號 | 成文日期: | 2022-08-23 |
| 有效性: | 有效 | 發(fā)文日期 | 2022-08-23 |
各市商務(wù)主管部門(mén)、財政局、外匯管理局、地方金融監管局：
為落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于做好跨周期調節進(jìn)一步穩外貿的意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2021〕57號）要求，提升我省中小微外貿企業(yè)應對匯率波動(dòng)風(fēng)險能力，經(jīng)省政府同意，現將《山東省支持中小微外貿企業(yè)匯率避險增信服務(wù)試點(diǎn)管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執行，施行期二年。執行中如有問(wèn)題和意見(jiàn)，請及時(shí)反饋省商務(wù)廳。
山東省商務(wù)廳 山東省財政廳
國家外匯管理局山東省分局 山東省地方金融監督管理局
2022年8月23日
政策解讀地址：關(guān)于《山東省支持中小微外貿企業(yè)匯率避險增信服務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的政策解讀
山東省支持中小微外貿企業(yè)匯率避險增信服務(wù)試點(diǎn)管理辦法
第一章 總 則
第一條 為落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于做好跨周期調節進(jìn)一步穩外貿的意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2021〕57號）要求，提升我省中小微外貿企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“企業(yè)”）應對匯率波動(dòng)風(fēng)險能力，推動(dòng)全省外貿健康穩定、可持續發(fā)展，結合我省實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)“匯率避險增信服務(wù)”是指，通過(guò)建立“政府+銀行+擔?！钡倪\作模式，鼓勵融資擔保機構為企業(yè)匯率避險提供擔保服務(wù)，銀行機構免除企業(yè)匯率避險保證金，擔保費由省財政與企業(yè)所在地財政給予全額補助（省財政與企業(yè)所在地財政各承擔50%。企業(yè)所在地財政承擔的部分，由市縣自行商定分擔比例）。
第三條 匯率避險增信服務(wù)應符合法律法規規定，符合產(chǎn)業(yè)政策，有利于增強企業(yè)公平競爭能力，幫助我省企業(yè)提高匯率風(fēng)險管理水平。
第二章 資格條件
第四條企業(yè)須具備以下條件：
（一）具有獨立法人資格的山東省境內企業(yè)；
（二）上一年度有進(jìn)出口實(shí)績(jì)，且進(jìn)出口實(shí)際發(fā)生額在2000萬(wàn)美元以下；
（三）資信良好，無(wú)不良信用記錄。
第五條 承辦銀行機構須具備以下條件：
（一）具有專(zhuān)門(mén)的匯率避險產(chǎn)品；
（二）具有專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力和專(zhuān)門(mén)團隊，能夠為企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)高效的匯率避險服務(wù)；
（三）支持融資擔保機構開(kāi)展匯率避險擔保服務(wù)，對融資擔保機構承保的匯率避險產(chǎn)品免收保證金。
第六條 各市商務(wù)主管部門(mén)會(huì )同地方金融監管部門(mén)將符合條件的融資擔保機構報省商務(wù)廳和省地方金融監管局備案。承辦融資擔保機構須具備以下條件：
（一）持有《中華人民共和國融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》且具有為企業(yè)提供匯率避險擔保服務(wù)的資質(zhì)條件；
（二）具有專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力和專(zhuān)門(mén)團隊，能夠為企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)高效的匯率避險擔保服務(wù)；
（三）企業(yè)匯率避險擔保服務(wù)擔保費年化費率不超過(guò)2%。［擔保費=（匯率避險產(chǎn)品實(shí)際擔保金額/12月）*匯率避險產(chǎn)品簽約月數*2%;或擔保費=（匯率避險產(chǎn)品實(shí)際擔保金額/365天）*匯率避險產(chǎn)品簽約天數*2%］。
第三章 參與機構和職責分工
第七條 省商務(wù)廳牽頭會(huì )同省財政廳、外匯局山東省分局和省地方金融監管局組織開(kāi)展政策宣講、銀企擔對接、績(jì)效評價(jià)、監督管理等相關(guān)工作。
第八條 省財政廳和企業(yè)所在地財政部門(mén)負責安排財政資金對符合規定的匯率避險擔保費用給予補助等相關(guān)工作。
第九條 外匯局山東省分局負責組織指導、監督承辦銀行機構按照本辦法規定開(kāi)展業(yè)務(wù)等相關(guān)工作。
第十條 省地方金融監管局負責組織指導、監督承辦融資擔保機構按照本辦法規定開(kāi)展業(yè)務(wù)等相關(guān)工作。
第十一條 鼓勵承辦銀行機構提供豐富的匯率避險產(chǎn)品，開(kāi)展匯率避險政策宣傳和知識培訓，優(yōu)化企業(yè)匯率避險流程和存續期管理政策，指導企業(yè)合理運用匯率避險工具。
第十二條 鼓勵承辦融資擔保機構精簡(jiǎn)審批程序和要件，提高業(yè)務(wù)審核效率。承辦融資擔保機構在向合作銀行出具擔保文書(shū)后，應承擔相應的擔保責任。
第四章 業(yè)務(wù)流程
第十三條 省商務(wù)廳會(huì )同省財政廳、外匯局山東省分局和省地方金融監管局指導銀行機構與融資擔保機構簽訂合作協(xié)議。
第十四條 企業(yè)向銀行機構提出匯率避險業(yè)務(wù)需求，銀行機構審核同意后，將審核通過(guò)的匯率避險企業(yè)名單提交融資擔保機構復審。在企業(yè)購買(mǎi)匯率避險產(chǎn)品時(shí)，銀行機構不得收取任何額外費用。
第十五條 融資擔保機構對復審通過(guò)的匯率避險增信業(yè)務(wù)，與相關(guān)企業(yè)簽訂《委托擔保合同》，并按照不超過(guò)匯率避險產(chǎn)品總額5%的額度向合作銀行出具等值人民幣擔保文書(shū)；在匯率避險業(yè)務(wù)存續期間，融資擔保機構應根據銀行內部風(fēng)控要求，在不超過(guò)匯率避險產(chǎn)品總額5%的額度內追加保證額度；單個(gè)企業(yè)擔保余額不超過(guò)1000萬(wàn)元人民幣，擔保額度可循環(huán)使用。融資擔保機構收取的擔保費年化費率不超2%，由省財政與企業(yè)所在地財政給予全額補助，不得向企業(yè)收取任何費用。
第十六條 匯率避險產(chǎn)品到期時(shí)，企業(yè)按合同約定辦理資金交割手續；未按合同約定辦理資金交割手續造成的實(shí)際損失，融資擔保機構按銀擔合作協(xié)議約定的比例進(jìn)行代償，并與銀行機構依法向企業(yè)進(jìn)行追償。
第五章 資金預算管理
第十七條 省商務(wù)廳會(huì )同外匯局山東省分局綜合考慮上年度和本年度全省匯率避險增信服務(wù)開(kāi)展情況，預估下年度所需省級資金規模，按照省級預算編制要求，編報下年度省級資金預算安排建議，確定資金績(jì)效目標。
第十八條 省級預算經(jīng)省人民代表大會(huì )審議批準后，省商務(wù)廳會(huì )同外匯局山東省分局根據上年度全省匯率避險增信服務(wù)開(kāi)展情況，結合監督檢查和績(jì)效評價(jià)結果等因素綜合測算，確定融資擔保機構資金分配額度，由省財政廳預撥部分資金。
第十九條 融資擔保機構要設立專(zhuān)戶(hù)管理，專(zhuān)賬核算預撥的擔保費補助資金。
第二十條 預撥的擔保費補助資金產(chǎn)生的利息收入并入融資擔保機構專(zhuān)戶(hù)，專(zhuān)項用于擔保費補助。
第二十一條 1月31日前,融資擔保機構向承擔擔保費補助的市縣商務(wù)主管部門(mén)提交上年度匯率避險增信服務(wù)擔保費補助申請（附表1、2）。逾期未報送相關(guān)申請材料的，不再單獨進(jìn)行補助。
第二十二條 承擔擔保費補助的市縣商務(wù)主管部門(mén)會(huì )同財政和外匯管理部門(mén)對融資擔保機構提交的補助申請進(jìn)行審核，并由市級商務(wù)主管部門(mén)將審核結果報省商務(wù)廳、省財政廳和外匯局山東省分局核準，核準后由省財政與企業(yè)所在地財政按規定對補助資金進(jìn)行清算。
第六章 監督管理
第二十三條 融資擔保機構于每季度結束后的10個(gè)工作日內，將本季度業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（附表1、2）報送承保企業(yè)所在地市級商務(wù)主管部門(mén)。市級商務(wù)主管部門(mén)匯總后于10個(gè)工作日內報送省商務(wù)廳，抄送省財政、外匯管理和地方金融監管部門(mén)，同時(shí)抄送市級財政、外匯管理和地方金融監管部門(mén)。
第二十四條 銀行機構于每季度結束后的10個(gè)工作日內，將本季度業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（附表3）報送市級外匯管理部門(mén)，市級外匯管理部門(mén)匯總后于10個(gè)工作日內報送外匯局山東省分局。
第二十五條 省商務(wù)廳會(huì )同省財政廳、外匯局山東省分局和省地方金融監管局每年對銀行機構和融資擔保機構業(yè)務(wù)開(kāi)展等情況進(jìn)行指導檢查、績(jì)效評價(jià)，并對相關(guān)情況進(jìn)行通報。根據實(shí)際情況需要，省商務(wù)廳、省財政廳可共同委托第三方機構對政策執行效果、資金使用等進(jìn)行績(jì)效評價(jià)。指導檢查和績(jì)效評價(jià)結果將作為下年度融資擔保機構資金分配規模的重要依據。
第二十六條 融資擔保機構應對擔保費補助申報材料的真實(shí)性負責，對弄虛作假或合謀騙取、套取資金的，一經(jīng)查實(shí)，依法收回補助資金，取消承辦資格。
第二十七條 不按合同約定辦理資金交割手續且造成銀行機構實(shí)際損失的企業(yè)，以后不能再享受該項補助政策。
第二十八條 對違反本辦法規定以及其他濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊等違法違紀行為的單位和個(gè)人，依照有關(guān)規定追究相應責任。涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。
第七章 附 則
第二十九條 本辦法由省商務(wù)廳、省財政廳、外匯局山東省分局和省地方金融監管局負責解釋。
第三十條 本辦法自2022年10月1日起施行，有效期至2024年9月30日。
附表： 1.XX融資擔保公司匯率避險擔保費補助申請匯總表
2.XX融資擔保公司匯率避險擔保費補助申請明細表
3.XX銀行財政補助匯率避險業(yè)務(wù)明細表
附件1：
XX融資擔保公司匯率避險擔保費補助申請匯總表
（XX年XX月XX日-XX月XX日）
（單位公章）
融資擔保機構名稱(chēng) | 組織機構代碼 | 銀行賬號 | 開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng) | 大額支付號 | 企業(yè)購買(mǎi)匯率避險產(chǎn)品簽約累計額（萬(wàn)元） | 為企業(yè)提供的 保證金擔保累計額度（萬(wàn)元） | 申請補助的 擔保費金額 （萬(wàn)元） | 備注 |
主要負責人（簽字）
附件2：
XX融資擔保公司匯率避險擔保費補助申請明細表
（XX年XX月XX日-XX月XX日）
（單位公章）
序號 | 企業(yè) 名稱(chēng) | 企業(yè)海關(guān)代碼 | 企業(yè)統一社會(huì )信用 代碼 | 企業(yè)所在地（市、縣） | 企業(yè)購買(mǎi)匯率避險產(chǎn)品簽約銀行 | 企業(yè)購買(mǎi)匯率避險產(chǎn)品簽約金額（萬(wàn)元） | 為企業(yè)提供的保證金擔保額度（萬(wàn)元） | 擔保合同簽約日期 | 避險產(chǎn)品期限（天） | 申請補助的擔保費金額 （萬(wàn)元） | 備注 |
1 | |||||||||||
2 | |||||||||||
3 | |||||||||||
4 |
主要負責人（簽字）
附件3：
XX銀行財政補助匯率避險業(yè)務(wù)明細表
（XX年XX月XX日-XX月XX日）
（單位公章）
序號 | 企業(yè)名稱(chēng) | 企業(yè)海關(guān)代碼 | 企業(yè)統一社會(huì )信用代碼 | 企業(yè)所在地（市、縣） | 企業(yè)購買(mǎi)匯率避險產(chǎn)品簽約金額（萬(wàn)元） | 企業(yè)購買(mǎi)匯率 避險產(chǎn)品簽約 金額（折萬(wàn)美元） | 為企業(yè)提供擔保的融資擔保機構名稱(chēng) | 融資擔保機構為企業(yè)提供擔保額度（萬(wàn)元） | 匯率避險合同簽約日期 | 避險產(chǎn)品期限（天） | 符合補助條件的擔保費金額（萬(wàn)元） | 備注 |
1 | ||||||||||||
2 | ||||||||||||
3 | ||||||||||||
4 |
主要負責人（簽字）
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